Maromas para evitar la crisis del colapso de Silicon Valley Bank

Los gobiernos de Estados Unidos y Gran Bretaña están tomando medidas extraordinarias para evitar una posible crisis bancaria después de que la quiebra del Silicon Valley Bank, con sede en California, generó temores de una agitación más amplia.

Los reguladores de EE. UU. trabajaron durante el fin de semana para encontrar un comprador para el banco, que tenía más de $ 200 mil millones en activos y atendía a nuevas empresas tecnológicas, firmas de capital de riesgo y trabajadores tecnológicos bien pagados.

Si bien esos esfuerzos parecían haber fracasado, los funcionarios aseguraron a todos los clientes del banco que podrían acceder a su dinero el lunes.

Las garantías se produjeron como parte de un amplio programa de préstamos de emergencia destinado a evitar una ola de corridas bancarias que amenazaría la estabilidad del sistema bancario y la economía en su conjunto.

Mientras tanto, el Banco de Inglaterra y el Tesoro del Reino Unido dijeron el lunes por la mañana que habían facilitado la venta de la filial del banco con sede en Londres a HSBC, el banco más grande de Europa, asegurando la seguridad de 6.700 millones de libras (8.100 millones de dólares) en depósitos.

Los reguladores en los EE. UU . se apresuraron a cerrar Silicon Valley Bank el viernes cuando experimentó una corrida bancaria tradicional, donde los depositantes se apresuraron a retirar sus fondos de una sola vez. Es la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos, solo por detrás de la quiebra de Washington Mutual en 2008.

En una señal de lo rápido que estaba ocurriendo la hemorragia financiera, los reguladores anunciaron que Signature Bank, con sede en Nueva York, también había quebrado y estaba siendo embargado el domingo.

Con más de $ 110 mil millones en activos, Signature Bank es la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de EE. UU. Otro banco asediado, First Republic Bank, anunció el domingo que había reforzado su salud financiera al obtener acceso a financiamiento de la Fed y JPMorgan Chase.

Los acontecimientos dejaron a los mercados nerviosos cuando comenzaron las operaciones el lunes. Los mercados asiáticos y europeos cayeron, pero no de forma espectacular, y los futuros de EE. UU. bajaron.

En un esfuerzo por reforzar la confianza en el sistema bancario, el Departamento del Tesoro, la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos dijeron el domingo que todos los clientes de Silicon Valley Bank estarían protegidos y podrían acceder a su dinero.

“Este paso garantizará que el sistema bancario de EE. UU. continúe desempeñando sus funciones vitales de proteger los depósitos y brindar acceso al crédito a los hogares y las empresas de una manera que promueva un crecimiento económico fuerte y sostenible”, dijeron las agencias en un comunicado conjunto.

Según el plan, los depositantes de Silicon Valley Bank y Signature Bank, incluidos aquellos cuyas tenencias excedan el límite de seguro de $250,000, podrán acceder a su dinero el lunes.

El Reino Unido también se movió rápidamente, trabajando durante todo el fin de semana para organizar la venta de Silicon Valley Bank UK Ltd., el brazo británico del banco de California, por la suma nominal de una libra.

Si bien el banco es pequeño, con menos del 0,2% de los depósitos bancarios del Reino Unido según las estadísticas del banco central, desempeñó un papel importante en la financiación de nuevas empresas de tecnología y biotecnología con las que cuenta el gobierno británico para impulsar el crecimiento económico.

Jeremy Hunt, el jefe del Tesoro del gobierno del Reino Unido, dijo que algunas de las principales empresas tecnológicas del país podrían haber sido “aniquiladas”.

“Cuando tienes empresas muy jóvenes, empresas muy prometedoras, también son frágiles”, dijo Hunt a los periodistas, explicando por qué las autoridades se movieron tan rápido. “Necesitan pagar a su personal y les preocupaba que, a partir de las 8 a. m. de esta mañana, literalmente no pudieran acceder a su cuenta bancaria”.

Hizo hincapié en que nunca hubo un "riesgo sistémico" para el sistema bancario del Reino Unido.

En los EE. UU., los funcionarios caracterizaron su programa de préstamos como similar a lo que los bancos centrales han hecho durante décadas: prestar libremente al sistema bancario para que los clientes estén seguros de que pueden acceder a sus cuentas cuando sea necesario.

Eso permitirá que los bancos que necesitan recaudar efectivo para pagar a los depositantes tomen prestado ese dinero de la Reserva Federal, en lugar de tener que vender bonos del Tesoro y otros valores para obtenerlo.

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Silicon Valley Bank comenzó a deslizarse hacia la insolvencia cuando se vio obligado a deshacerse de algunos de sus bonos del Tesoro con pérdidas para financiar los retiros de sus clientes. Según el nuevo programa de la Fed, los bancos pueden publicar esos valores como garantía y tomar prestado de la instalación de emergencia.

El Tesoro ha reservado $ 25 mil millones para compensar las pérdidas sufridas. Los funcionarios de la Fed dijeron, sin embargo, que no esperan tener que usar nada de ese dinero, dado que los valores presentados como garantía tienen un riesgo muy bajo de incumplimiento.

Aunque las medidas del domingo marcaron la intervención gubernamental más extensa en el sistema bancario desde la crisis financiera de 2008, las acciones son relativamente limitadas en comparación con lo que se hizo hace 15 años. Los dos bancos en quiebra no han sido rescatados y no se les ha proporcionado dinero de los contribuyentes.

El presidente Joe Biden dijo el domingo por la noche mientras abordaba el Air Force One de regreso a Washington que hablaría sobre la situación el lunes.

En un comunicado, Biden también dijo que estaba “firmemente comprometido a responsabilizar por completo a los responsables de este desastre y a continuar nuestros esfuerzos para fortalecer la supervisión y regulación de los bancos más grandes para que no volvamos a estar en esta posición”.

Algunos ejecutivos prominentes de Silicon Valley temían que si Washington no rescataba al banco fallido, los clientes harían corridas en otras instituciones financieras en los próximos días. Los precios de las acciones se desplomaron en los últimos días en otros bancos que atienden a empresas de tecnología, incluidos First Republic y PacWest Bank.

Entre los clientes del banco se encuentran una variedad de empresas de la industria del vino de California , donde muchas bodegas confían en Silicon Valley Bank para obtener préstamos, y nuevas empresas tecnológicas dedicadas a combatir el cambio climático.

Tiffany Dufu, fundadora y directora ejecutiva de The Cru, una plataforma de orientación profesional y comunidad para mujeres con sede en Nueva York, publicó un video el domingo en LinkedIn desde el baño de un aeropuerto, diciendo que la crisis bancaria estaba poniendo a prueba su capacidad de recuperación.

Dado que su dinero estaba inmovilizado en Silicon Valley Bank, tuvo que pagar a sus empleados de su cuenta bancaria personal. Con dos adolescentes que mantener que se dirigirán a la universidad, dijo que se sintió aliviada al saber que la intención del gobierno es hacer que los depositantes estén completos.

“Las pequeñas empresas y las empresas emergentes en etapa inicial no tienen mucho acceso al apalancamiento en una situación como esta y, a menudo, estamos en una posición muy vulnerable, particularmente cuando tenemos que luchar tan duro para obtener las transferencias bancarias. cuenta para empezar, particularmente para mí, como una fundadora negra”, dijo Dufu. ___ Rugaber y Megerian informaron desde Washington. Sweet y Bussewitz informaron desde Nueva York. Los escritores de Associated Press Hope Yen en Washington, Jennifer McDermott en Providence, Rhode Island, y Danica Kirka en Londres contribuyeron a este despacho. via AP